Werbung für Finanzberater

Werbung im Bereich der Finanzanlage unterliegt strengen aufsichtsrechtlichen Vorgaben. Werbemitteilungen müssen als solche erkennbar, redlich, eindeutig und nicht irreführend sein. Chancen dürfen nicht ohne Risiken dargestellt werden.

Die Grenzen im Überblick

Die vorletzte Zeile ist wichtig: Die Erlaubnis nach der Gewerbeordnung oder eine Zulassung durch die Aufsicht ist ein sachliches Merkmal und darf genannt werden.

Bildung als Werbekanal

Der einzige skalierbare Weg in diesem Markt ist inhaltliche Arbeit. Menschen suchen Orientierung in Geldfragen und finden überwiegend Verkaufsseiten.

Formate, die funktionieren:

1. Erklärungen von Grundbegriffen, verständlich und ohne Produktbezug.
2. Rechenbeispiele zu typischen Situationen, etwa Altersvorsorge mit 40.
3. Einordnung von Gesetzesänderungen und ihrer Folgen.
4. Vergleiche von Anlageklassen mit Chancen und Risiken.
5. Antworten auf häufige Fehler, etwa Kostenfallen in Produkten.

Punkt fünf ist der wirksamste und der mutigste, weil er auch die eigene Branche kritisch behandelt. Genau das erzeugt Glaubwürdigkeit.

Vergütung offenlegen

Der größte Vorbehalt gegenüber Finanzberatung betrifft die Interessenlage: Wer verdient woran?

Ein Berater, der seine Vergütungsstruktur offenlegt, nimmt diesen Vorbehalt vorweg. Das gilt für Honorarberatung ohnehin und für provisionsbasierte Beratung erst recht: Eine klare Aussage, wie und in welcher Größenordnung vergütet wird, ist ein Unterscheidungsmerkmal.

Zielgruppen mit klarem Anlass

Statt allgemeiner Vermögensberatung wirken konkrete Lebenslagen:

• Erbschaft oder Schenkung, mit steuerlichen Fragen.
• Verkauf eines Unternehmens oder einer Immobilie.
• Beginn der Selbstständigkeit ohne gesetzliche Absicherung.
• Fünf bis zehn Jahre vor dem Ruhestand.
• Trennung oder Scheidung mit Vermögensaufteilung.

Diese Anlässe haben klaren Bedarf, hohe Zahlungsbereitschaft und wenig Wettbewerb in der Ansprache.

Der Pflichtteil in jeder Werbemitteilung

Kennzeichnen Sie Werbemitteilungen als solche, stellen Sie Risiken gleichwertig zu Chancen dar, verwenden Sie keine irreführenden Vergleiche und halten Sie die vorgeschriebenen Hinweise bereit. Diese Anforderungen wirken sperrig und sind der Preis für Tätigkeit in einem regulierten Markt.